تاریخ درج: ۱۷ اردیبهشت ۱۳۹۹
منبع: کارگزاری آگاه
مردمیکردن اقتصاد و نقش صندوقهای ETF
دولت جمهوری اسلامی ایران در ادامه برنامههای خود برای مردمیکردن اقتصاد و گسترش مالکیت عمومی، اقدام به واگذاری بخشی از سهام شرکتهای بزرگ دولتی از طریق صندوقهای سرمایهگذاری قابل معامله در بورس (ETF) میکند. این روش، فرصتی بینظیر و کمنظیر برای عموم مردم فراهم میآورد تا با سرمایهای نسبتاً کوچک، در سبدی از بهترین شرکتهای کشور سرمایهگذاری کنند. اولین نمونه از این صندوقها، «صندوق واسطهگری مالی یکم» با نماد «دارا یکم» است که باقیمانده سهام دولت در بانکهای ملت، تجارت، صادرات و بیمههای البرز و اتکایی امین را در اختیار خواهد داشت. در این مقاله، به بررسی کامل این صندوق و شرایط پذیرهنویسی آن میپردازیم.
۱. صندوق واسطهگری مالی یکم (دارا یکم) چیست؟
صندوق سرمایهگذاری واسطهگری مالی یکم یک صندوق سرمایهگذاری قابل معامله در بورس (ETF) است که با هدف نگهداری و مدیریت سهام شرکتهای بزرگ دولتی تشکیل شده است. دارایی این صندوق متشکل از سهام بانکها و بیمههای نامبرده است و واحدهای آن از طریق پذیرهنویسی اولیه به عموم مردم واگذار میشود.
- نام صندوق: صندوق واسطهگری مالی یکم
- نماد معاملاتی: دارا یکم
- نوع صندوق: صندوق سرمایهگذاری در سهام با مدیریت غیرفعال
- نکته مهم: پس از گذشت یک سال از فعالیت صندوق، با درخواست اکثریت دارندگان واحدها و تأیید هیئت واگذاری، نوع صندوق میتواند تغییر کند.
۲. ترکیب داراییهای صندوق
هدف اصلی این صندوق، نگهداری سهام واگذار شده توسط دولت است. اما طبق امیدنامه، صندوق مجاز است در سایر داراییهای مالی نیز سرمایهگذاری کند.
| ردیف | نوع دارایی مجاز | شرایط و توضیحات |
|---|---|---|
| ۱ | سهام شرکتهای واگذار شده | سهام بانک ملت، تجارت، صادرات و بیمههای البرز و اتکایی امین. |
| ۲ | اوراق با درآمد ثابت | اوراق مشارکت، صکوک، رهنی و سایر اوراق بهادار دارای مجوز، سود تضمینشده و قابل معامله در بورس. |
| ۳ | گواهی سپرده بانکی | گواهیهای سپرده منتشر شده توسط بانکها و مؤسسات مالی مجاز. |
| ۴ | سپردههای بانکی | هر نوع سپردهگذاری نزد بانکها و مؤسسات مالی مجاز. |
| ۵ | نقدینگی | وجوه نقد برای انجام عملیات بازارگردانی. |
محدودیت مهم: این صندوق فقط مجاز به سرمایهگذاری در داراییهای ریالی داخل کشور است و هرگونه سرمایهگذاری خارجی ممنوع میباشد.
۳. شرایط و نحوه پذیرهنویسی
پذیرهنویسی اولیه این صندوق به دو روش اصلی انجام میپذیرد.
الف) شرایط عمومی:
- مخاطبان: فقط افراد حقیقی ایرانی میتوانند اقدام کنند. اشخاص حقوقی غیرمجاز هستند.
- محدودیت سنی: وجود ندارد.
- محدودیت تعداد: حداکثر ۲۰۰ واحد به ارزش ۲ میلیون تومان (۲۰,۰۰۰,۰۰۰ ریال) برای هر فرد.
- زمان پذیرهنویسی: از یکشنبه ۱۴ اردیبهشت ۹۹ تا چهارشنبه ۳۱ اردیبهشت ۹۹
- قیمت هر واحد: قیمت ثابت بر اساس ارزش اسمی (۱۰,۰۰۰ ریال)
ب) روشهای خرید:
| روش | شرایط | نحوه اقدام |
|---|---|---|
| روش اول: دارای کد بورسی | داشتن کد معاملاتی (کد بورسی) فعال | از طریق سامانه معاملاتی آنلاین کارگزاری (مثل آگاه) |
| روش دوم: بدون کد بورسی | نداشتن کد معاملاتی | از طریق شعب یا درگاه غیرحضوری بانکهای منتخب |
لیست بانکهای منتخب: بانکهای ملی، مسکن، سپه، صادرات، ملت، تجارت، کشاورزی، رفاه کارگران و شعب قرضالحسنه مهر ایران.
۴. نکات کلیدی و نحوه تخصیص واحدها
- ساعات سفارشگذاری: هر روز از ساعت ۱۴:۰۰ تا ۱۶:۰۰ (پس از این زمان، امکان ویرایش یا حذف سفارش وجود ندارد).
- نحوه تخصیص: پس از پایان مهلت پذیرهنویسی، درخواستها جمعآوری و «تسهیم به نسبت» میشوند. یعنی اگر تقاضا بیشتر از عرضه باشد، به هر متقاضی به نسبت میزان خریدش، واحد تخصیص مییابد (حداکثر ۲۰۰ واحد).
- عودت وجه: اگر به هر دلیلی به متقاضی واحدی تخصیص نیابد یا کمتر تخصیص یابد، مابهالتفاوت وجه وی حداکثر ظرف ۵ روز کاری به حسابش عودت داده میشود.
- تخفیف ۲۰ درصدی: سهام شرکتها با ۲۰% تخفیف نسبت به میانگین قیمت ۳۰ روزه قبلی (با در نظر گرفتن کف قیمتی ۷۰% قیمت پایانی آخرین روز) به صندوق منتقل میشود. این انتقال بدون کارمزد است.
۵. پس از پذیرهنویسی: معاملات ثانویه و مالیات
- شروع معاملات ثانویه: حداقل ۲ ماه پس از پایان پذیرهنویسی، واحدهای صندوق تحت نماد «دارا یکم» در بازار بورس تهران قابل خرید و فروش خواهند بود.
- اخذ کد بورسی: دارندگان واحدها که از طریق بانک اقدام کردهاند، برای خرید و فروش در بازار ثانویه باید کد بورسی دریافت کنند.
- معافیت مالیاتی: مطابق قوانین، هیچ مالیاتی بابت نقل و انتقال واحدهای این صندوق، صدور و ابطال آنها دریافت نمیشود.
- کارمزد معاملات: کارمزد معاملات ثانویه مطابق با مصوبات سازمان بورس است.
۶. توصیههای پایانی و نکات بهداشتی
- پرهیز از مراجعه حضوری: با توجه به شرایط شیوع ویروس کرونا، به شدت توصیه میشود از روشهای غیرحضوری (سامانههای آنلاین کارگزاریها یا درگاههای غیرحضوری بانکها) استفاده کنید.
- مطالعه امیدنامه: قبل از سرمایهگذاری، امیدنامه صندوق را به دقت مطالعه کنید تا با تمامی ریسکها و شرایط آن آشنا شوید.
- مشاوره: در صورت نیاز با متخصصان مالی و کارگزاریهای معتبر مانند کارگزاری آگاه مشورت نمایید.
سخن آخر
صندوق واسطهگری مالی یکم (دارا یکم)، فرصتی استثنایی برای حضور تمامی اقشار جامعه در بازار سرمایه و بهرهمندی از رشد شرکتهای بزرگ و بنیادی کشور است. این طرح با شفافیت بالا و در نظر گرفتن منافع مردم طراحی شده است. با مطالعه این راهنما و اقدام به موقع، میتوانید در این حرکت بزرگ اقتصادی مشارکت کنید.
منبع: کارگزاری آگاه – تاریخ درج: ۱۷ اردیبهشت ۱۳۹۹
تذکر مهم: این مقاله صرفاً با هدف آموزش و اطلاعرسانی تهیه شده و توصیه سرمایهگذاری محسوب نمیشود. مسئولیت هرگونه تصمیمگیری بر عهده سرمایهگذار است.
