سرمایه‌گذاری همیشه یکی از دغدغه‌های اصلی مردم بوده است. بسیاری از افراد ترجیح می‌دهند پول خود را در جایی قرار دهند که امنیت بالایی داشته باشد و نگران از دست دادن سرمایه اولیه نباشند. این دسته افراد معمولا به دنبال سرمایه‌گذاری کم‌ریسک یا بدون ریسک هستند.در این مقاله قصد داریم ابزارهای مختلف سرمایه‌گذاری کم‌ریسک در بازار سرمایه ایران را بررسی کنیم و ببینیم چه گزینه‌هایی برای کسانی که علاقه‌ای به خرید سهام پرریسک ندارند، وجود دارد.

سرمایه‌گذاری کم‌ریسک چیست؟

سرمایه‌گذاری کم‌ریسک به سرمایه‌گذاری‌هایی گفته می‌شود که احتمال از دست رفتن اصل سرمایه در آن‌ها بسیار پایین است. این نوع سرمایه‌گذاری‌ها معمولا:

• سود پایین‌تر نسبت به سرمایه‌گذاری‌های پرریسک دارند.
• امنیت و اطمینان بیشتری برای سرمایه‌گذاران ایجاد می‌کنند.
• مناسب افرادی هستند که تحمل نوسان‌های بازار را ندارند یا به دنبال حفظ اصل سرمایه هستند.

به زبان ساده، اگر به دنبال خواب راحت شبانه بدون نگرانی از ضررهای سنگین هستید، سرمایه‌گذاری کم‌ریسک بهترین گزینه برای شماست.

چرا سرمایه‌گذاری کم‌ریسک اهمیت دارد؟

• حفظ ارزش پول در برابر تورم
• امنیت روانی برای افراد کم‌ریسک
• داشتن یک بازدهی مطمئن و قابل پیش‌بینی
• مناسب برای بازنشستگان، کارمندان و خانواده‌ها

روش‌های سرمایه‌گذاری کم‌ریسک در بورس ایران

در بورس ایران ابزارهای مختلفی برای سرمایه‌گذاران محتاط وجود دارد. در ادامه مهم‌ترین آن‌ها را بررسی می‌کنیم:

۱- صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت

صندوق درآمد ثابت نوعی صندوق است که حداقل ۷۰٪ دارایی‌های خود را در اوراق با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری می‌کند. باقی‌مانده نیز در سهام یا سایر ابزارها قرار می‌گیرد.

ویژگی‌های صندوق‌های درآمد ثابت:

• سود بالاتر از سپرده بانکی
• نقدشوندگی سریع (فروش آسان واحدها)
• امکان دریافت سود نقدی دوره‌ای یا سود از اختلاف قیمت خرید و فروش

نمونه‌ها:

• صندوق همای آگاه → با پرداخت سود نقدی دوره‌ای
• صندوق یاقوت آگاه و صندوق مروارید آگاه → بدون سود نقدی، سود از طریق اختلاف قیمت

روش‌های خرید:

۲- واحدهای عادی صندوق‌های اهرمی

صندوق‌های اهرمی دو نوع واحد دارند:

• واحدهای ممتاز (ریسک بالا): مناسب حرفه‌ای‌ها
• واحدهای عادی (کم‌ریسک): مناسب سرمایه‌گذاران محتاط

مثال: صندوق شتاب آگاه

• امکان کسب تا ۳۵٪ سود موثر سالانه
• ریسک بسیار پایین برای سرمایه‌گذاران واحدهای عادی

۳- اسناد خزانه اسلامی (اخزا)

اخزا اوراق بدهی هستند که دولت برای تسویه بدهی‌های خود منتشر می‌کند.

ویژگی‌ها:

• مبلغ اسمی هر ورق: ۱۰۰ هزار تومان
• دولت متعهد به بازپرداخت اصل سرمایه در تاریخ سررسید
• ریسک نزدیک به صفر، چون دولت اولویت پرداخت خود را به این اوراق اختصاص می‌دهد

روش خرید:

• نیاز به کد بورسی
• خرید از طریق کارگزاری‌ها
• نمادهای معاملاتی با نام “اخزا”

نکته: اوراق اخزا همیشه در بازار خریدار دارند، پس نقدشوندگی بسیار بالا دارند.

سایر ابزارهای اوراق کم‌ریسک 📑

بورس ایران ابزارهای دیگری هم برای سرمایه‌گذاری کم‌ریسک ارائه می‌دهد:

مقایسه ابزارهای سرمایه‌گذاری کم‌ریسک

چه کسانی باید در ابزارهای کم‌ریسک سرمایه‌گذاری کنند؟ ‍‍‍

• بازنشستگان و افراد با درآمد ثابت
• خانواده‌هایی که می‌خواهند اصل سرمایه حفظ شود
• کسانی که دانش کافی از بورس ندارند
• سرمایه‌گذاران محافظه‌کار
• کسانی که به دنبال سود مطمئن و قابل پیش‌بینی هستند

نکات مهم پیش از انتخاب ابزار کم‌ریسک

1. همیشه شرایط صندوق یا اوراق را مطالعه کنید.
2. به میزان نقدشوندگی ابزار توجه داشته باشید.
3. مشاوره گرفتن از افراد متخصص را فراموش نکنید.
4. در صورت امکان، سرمایه‌گذاری ترکیبی انجام دهید (مثلا بخشی صندوق، بخشی اوراق).

در این مقاله با ابزارهای مختلف سرمایه‌گذاری کم‌ریسک در بازار سرمایه ایران آشنا شدیم. گزینه‌هایی مثل صندوق‌های درآمد ثابت، واحدهای عادی صندوق‌های اهرمی، اسناد خزانه اسلامی و سایر اوراق بهادار کم‌ریسک می‌توانند انتخاب مناسبی برای افراد محتاط باشند.

سرمایه‌گذاری کم‌ریسک شاید سود بالای سرمایه‌گذاری‌های پرریسک را نداشته باشد، اما امنیت، آرامش و حفظ اصل سرمایه را تضمین می‌کند.

اگر به دنبال مسیر امن و مطمئن برای ورود به بورس هستید، این ابزارها بهترین نقطه شروع هستند.

تاریخ درج: ۶ فروردین ۱۳۹۹ منبع خبر: خبرگزاری آگاه