اگر به دنبال راهی برای سرمایه‌گذاری با ریسک نسبتاً پایین، نقدشوندگی مناسب و بازدهی جذاب هستید، صندوق‌های درآمد ثابت می‌توانند یکی از گزینه‌های قابل بررسی باشند. در میان صندوق‌های سرمایه‌گذاری بازار سرمایه ایران، صندوق درآمد ثابت یاقوت آگاه با نماد «یاقوت» به دلیل حجم بالای دارایی‌ها، مدیریت حرفه‌ای و افزایش نرخ سود مؤثر سالانه مورد توجه سرمایه‌گذاران قرار گرفته است.
یکی از مهم‌ترین اخبار مربوط به این صندوق، افزایش سود مؤثر سالانه آن به حدود ۴۱ درصد است. این نرخ جذاب باعث شده یاقوت برای افرادی که قصد دارند بخشی از سرمایه خود را به جای نگهداری در حساب‌های بانکی یا ورود مستقیم به بازار سهام، در یک ابزار کم‌ریسک‌تر سرمایه‌گذاری کنند، گزینه‌ای قابل توجه باشد.
در این مقاله از هوش فعال، صندوق درآمد ثابت یاقوت آگاه را معرفی میکنیم، مزایای سرمایه‌گذاری در آن را توضیح می‌دهیم و به شما آموزش می‌دهیم چگونه تنها با داشتن کد بورسی و از طریق سامانه معاملاتی کارگزاری خود، واحدهای این صندوق را خریداری کنید.
با فیلترهای بورسی، به‌جای بررسی تعداد زیادی سهم، در چند لحظه سهام مناسب را بر اساس معیارهای موردنظر خود پیدا کنید و فرصت‌های بازار بورس را سریع‌تر شناسایی کنید.
برای مشاهده و خرید فیلترهای بورس حرفه‌ای و انتخاب فیلتر مناسب، همین حالا روی این لینک زیر کلیک کنید.
صندوق درآمد ثابت یاقوت آگاه چیست؟
صندوق درآمد ثابت یاقوت آگاه یکی از صندوق‌های سرمایه‌گذاری تحت مدیریت شرکت سبدگردان آگاه است که با نماد معاملاتی «یاقوت» در بازار سرمایه ایران فعالیت می‌کند. این صندوق از نوع قابل معامله در بورس یا ETF است؛ بنابراین سرمایه‌گذاران می‌توانند مانند خرید و فروش سهام، واحدهای آن را از طریق سامانه معاملاتی کارگزاری‌ها معامله کنند.
هدف اصلی صندوق یاقوت، سرمایه‌گذاری در دارایی‌های درآمد ثابت و کسب بازدهی از محل سرمایه‌گذاری در اوراق با درآمد ثابت، سپرده‌های بانکی و سایر دارایی‌های مجاز است. این ساختار باعث می‌شود نوسانات آن معمولاً بسیار کمتر از صندوق‌های سهامی و بسیاری از نمادهای بازار بورس باشد.
یکی از ویژگی‌های مهم یاقوت، عدم نیاز سرمایه‌گذار به مدیریت مستقیم دارایی‌ها است. در واقع، تیم مدیریت صندوق وظیفه بررسی فرصت‌های سرمایه‌گذاری، انتخاب دارایی‌ها و مدیریت ترکیب پرتفوی را بر عهده دارد و سرمایه‌گذار تنها با خرید واحدهای صندوق می‌تواند از عملکرد آن بهره‌مند شود.
سود صندوق یاقوت آگاه به ۴۱ درصد رسید!
یکی از مهم‌ترین دلایل توجه سرمایه‌گذاران به صندوق یاقوت، افزایش سود مؤثر سالانه آن به حدود ۴۱ درصد است. این نرخ در مقایسه با بسیاری از گزینه‌های سنتی نگهداری پول، جذابیت قابل توجهی دارد و می‌تواند برای افرادی که به دنبال بازدهی مناسب با ریسک پایین‌تر هستند، اهمیت داشته باشد.
سود مؤثر سالانه ۴۱ درصد به این معناست که در صورت تحقق و تداوم همین بازدهی و سرمایه‌گذاری مجدد سودهای کسب‌شده، ارزش سرمایه در یک سال می‌تواند حدود ۴۱ درصد افزایش پیدا کند. البته این عدد به معنای پرداخت قطعی و تضمین‌شده ۴۱ درصد سود نقدی به سرمایه‌گذار نیست و عملکرد آینده صندوق ممکن است با توجه به شرایط بازار و ترکیب دارایی‌ها تغییر کند.
برای درک بهتر این نرخ، فرض کنید فردی ۱۰۰ میلیون تومان در صندوق یاقوت سرمایه‌گذاری کند. اگر بازدهی مؤثر سالانه ۴۱ درصد در طول یک سال محقق شود، ارزش سرمایه او در پایان دوره به حدود ۱۴۱ میلیون تومان خواهد رسید. این محاسبه فرضی است و هزینه‌های احتمالی معامله، تغییرات بازدهی و قیمت خرید و فروش را در نظر نمی‌گیرد.
نکته مهم این است که سود یاقوت به شکل روزشمار در ارزش واحدهای صندوق منعکس می‌شود و سود ماهانه به حساب بانکی سرمایه‌گذار واریز نمی‌شود. به همین دلیل، این صندوق برای افرادی که قصد دارند سود خود را دوباره در سرمایه‌گذاری نگه دارند و از اثر سود مرکب بهره‌مند شوند، می‌تواند جذاب باشد.
محاسبه سود سرمایه‌گذاری در صندوق یاقوت
برای اینکه بهتر بتوانید بازدهی احتمالی صندوق یاقوت را درک کنید، در جدول زیر ارزش فرضی سرمایه‌گذاری با نرخ سود مؤثر سالانه ۴۱ درصد را مشاهده می‌کنید.
| مبلغ سرمایه اولیه | ارزش تقریبی پس از یک سال |
|---|---|
| ۱۰ میلیون تومان | ۱۴٫۱ میلیون تومان |
| ۵۰ میلیون تومان | ۷۰٫۵ میلیون تومان |
| ۱۰۰ میلیون تومان | ۱۴۱ میلیون تومان |
| ۲۰۰ میلیون تومان | ۲۸۲ میلیون تومان |
| ۵۰۰ میلیون تومان | ۷۰۵ میلیون تومان |
| یک میلیارد تومان | یک میلیارد و ۴۱۰ میلیون تومان |
این ارقام بر اساس فرض تحقق بازدهی مؤثر ۴۱ درصدی محاسبه شده‌اند و پیش‌بینی قطعی سود آینده نیستند. همچنین بازدهی واقعی سرمایه‌گذار به قیمت خرید واحدها، قیمت فروش و مدت نگهداری آن‌ها بستگی دارد.
مهم‌ترین مزایای صندوق درآمد ثابت یاقوت آگاه
صندوق یاقوت ویژگی‌هایی دارد که آن را به یکی از گزینه‌های قابل بررسی برای مدیریت نقدینگی و سرمایه‌گذاری کم‌ریسک‌تر تبدیل می‌کند. در ادامه مهم‌ترین مزایای این صندوق را بررسی میکنیم.
۱. سود مؤثر سالانه حدود ۴۱ درصد
یکی از مهم‌ترین مزایای یاقوت، نرخ سود مؤثر سالانه اعلام‌شده در حدود ۴۱ درصد است. چنین بازدهی می‌تواند برای افرادی که به دنبال کسب درآمد از سرمایه خود بدون پذیرش نوسانات شدید بازار سهام هستند، جذاب باشد.
البته باید توجه داشت که نرخ سود صندوق ثابت و تضمین‌شده نیست و ممکن است با تغییر شرایط اقتصادی، نرخ بهره و ترکیب دارایی‌های صندوق افزایش یا کاهش پیدا کند. بنابراین پیش از سرمایه‌گذاری، بهتر است آخرین اطلاعات بازدهی و گزارش‌های رسمی صندوق بررسی شود.
۲. سود روزشمار و بهره‌مندی از سود مرکب
در صندوق یاقوت، بازدهی سرمایه‌گذاری به‌صورت روزانه در ارزش واحدهای صندوق منعکس می‌شود. به همین دلیل، سرمایه‌گذار برای دریافت سود نیازی به انتظار تا پایان ماه یا دریافت و برداشت سود نقدی ندارد.
از طرف دیگر، چون سود در قیمت واحدهای صندوق منعکس می‌شود، با باقی ماندن سرمایه در صندوق، اثر سود مرکب در بلندمدت می‌تواند به رشد بیشتر ارزش سرمایه کمک کند. این ویژگی برای افرادی که قصد سرمایه‌گذاری میان‌مدت و بلندمدت دارند، اهمیت زیادی دارد.
۳. نقدشوندگی مناسب و امکان خرید و فروش در بورس
یکی از دغدغه‌های سرمایه‌گذاران، دسترسی به پول در زمان نیاز است. از آنجا که یاقوت یک صندوق قابل معامله در بورس است، سرمایه‌گذاران می‌توانند واحدهای آن را در روزهای معاملاتی از طریق سامانه کارگزاری خریداری یا به فروش برسانند.
این ویژگی باعث می‌شود سرمایه‌گذار برای ورود یا خروج از صندوق، نیازمند مراجعه حضوری به بانک یا طی کردن فرآیندهای پیچیده صدور و ابطال نباشد. البته فروش واحدها به وجود خریدار، شرایط بازار و زمان‌بندی تسویه معاملات وابسته است.
۴. ریسک کمتر نسبت به سرمایه‌گذاری مستقیم در سهام
صندوق‌های درآمد ثابت بخش عمده دارایی‌های خود را در اوراق با درآمد ثابت و سپرده‌های بانکی سرمایه‌گذاری می‌کنند. به همین دلیل، نوسانات آن‌ها معمولاً نسبت به سرمایه‌گذاری مستقیم در سهام کمتر است.
یاقوت نیز با تمرکز بر دارایی‌های درآمد ثابت، می‌تواند برای افرادی که تمایل ندارند سرمایه خود را در معرض نوسانات شدید بازار سهام قرار دهند، گزینه مناسبی برای بررسی باشد. البته این صندوق بدون ریسک نیست و احتمال تغییر ارزش واحدها و کاهش بازدهی وجود دارد.
۵. مدیریت حرفه‌ای سرمایه
مدیریت دارایی‌های صندوق بر عهده متخصصان و مدیران سرمایه‌گذاری است. این افراد با بررسی شرایط بازار پول و سرمایه، فرصت‌های موجود را ارزیابی کرده و ترکیب دارایی‌های صندوق را مدیریت می‌کنند.
در نتیجه، سرمایه‌گذار برای خرید اوراق بدهی، بررسی نرخ‌های بهره یا مدیریت روزانه پرتفوی نیازی به انجام مستقیم این فعالیت‌ها ندارد. این موضوع برای افرادی که دانش یا زمان کافی برای مدیریت سرمایه‌گذاری ندارند، یک مزیت محسوب می‌شود.
۶. مناسب برای مدیریت نقدینگی و سرمایه‌های بلااستفاده
بسیاری از افراد بخشی از سرمایه خود را برای خرید خانه، خودرو، پرداخت هزینه‌های کسب‌وکار یا فرصت‌های سرمایه‌گذاری آینده نگهداری می‌کنند. در چنین شرایطی، نگهداری تمام سرمایه به‌صورت وجه نقد ممکن است باعث از دست رفتن فرصت کسب بازدهی شود.
صندوق یاقوت می‌تواند برای مدیریت بخشی از این نقدینگی گزینه‌ای قابل بررسی باشد. سرمایه‌گذار می‌تواند تا زمان نیاز به پول، سرمایه خود را در صندوق نگهداری کند و در صورت فراهم بودن شرایط بازار، واحدهای خود را به فروش برساند.
چگونه صندوق درآمد ثابت یاقوت آگاه را در بورس خریداری کنیم؟
یکی از مزایای مهم صندوق یاقوت این است که برای خرید آن نیازی به ثبت‌نام جداگانه در سامانه صندوق یا مراجعه حضوری به شرکت آگاه ندارید. اگر کد بورسی و حساب معاملاتی فعال در یکی از کارگزاری‌های بورس را داشته باشید، می‌توانید از همان سامانه معاملاتی برای خرید واحدهای یاقوت استفاده کنید.
مراحل خرید این صندوق به شرح زیر است:
مرحله اول: دریافت کد بورسی و ثبت‌نام در کارگزاری
اگر تاکنون در بورس فعالیت نکرده‌اید، ابتدا باید در سامانه سجام ثبت‌نام کرده و احراز هویت خود را انجام دهید. سپس در یک کارگزاری معتبر ثبت‌نام کنید تا امکان استفاده از سامانه معاملات آنلاین برای شما فراهم شود.
اگر از قبل کد بورسی و حساب معاملاتی فعال دارید، نیازی به انجام مجدد این مراحل نیست و می‌توانید مستقیماً وارد سامانه کارگزاری خود شوید.
مرحله دوم: ورود به سامانه معاملاتی کارگزاری
پس از فعال شدن حساب معاملاتی، وارد سامانه آنلاین کارگزاری خود شوید. فرقی نمی‌کند از کارگزاری آگاه، مفید یا سایر کارگزاری‌های دارای دسترسی به معاملات بورس استفاده کنید.
در بخش جست‌وجوی نمادها، نام «یاقوت» را وارد کنید تا نماد صندوق درآمد ثابت یاقوت آگاه برای شما نمایش داده شود. با انتخاب نماد، می‌توانید اطلاعاتی مانند قیمت آخرین معامله، قیمت پایانی، حجم معاملات، عرضه و تقاضا و سایر اطلاعات مربوط به صندوق را مشاهده کنید.
مرحله سوم: بررسی قیمت و ثبت سفارش خرید
پس از انتخاب نماد یاقوت، تعداد واحدهایی را که قصد خرید آن‌ها را دارید مشخص کنید. سپس قیمت موردنظر خود را وارد کرده و سفارش خرید را ثبت کنید.
بهتر است پیش از ثبت سفارش، قیمت پیشنهادی خرید و فروش را بررسی کنید و صرفاً بر اساس قیمت آخرین معامله تصمیم نگیرید. همچنین توجه داشته باشید که سفارش شما تنها در صورت وجود فروشنده و تطبیق قیمت خرید و فروش انجام خواهد شد.
مرحله چهارم: مشاهده دارایی خریداری‌شده
پس از انجام معامله، تعداد واحدهای خریداری‌شده در پرتفوی سرمایه‌گذاری شما نمایش داده می‌شود. از این مرحله به بعد می‌توانید ارزش دارایی خود را از طریق سامانه کارگزاری مشاهده کنید.
با نگهداری واحدهای صندوق، بازدهی حاصل از فعالیت صندوق در ارزش واحدهای سرمایه‌گذاری منعکس می‌شود و برای بهره‌مندی از آن نیازی به دریافت سود ماهانه یا ثبت درخواست جداگانه ندارید.
آیا برای خرید یاقوت حتماً باید از کارگزاری آگاه استفاده کنیم؟
خیر. صندوق یاقوت یک صندوق قابل معامله در بورس است و خرید و فروش آن از طریق کارگزاری‌های دارای دسترسی به معاملات این صندوق امکان‌پذیر است.
بنابراین اگر در کارگزاری مفید، فارابی، کاریزما، آگاه یا سایر کارگزاری‌های فعال بازار سرمایه حساب دارید، می‌توانید با جست‌وجوی نماد «یاقوت» سفارش خرید خود را ثبت کنید. داشتن حساب در کارگزاری آگاه برای خرید این صندوق الزامی نیست.
تفاوت صندوق یاقوت با صندوق همای آگاه چیست؟
شرکت سبدگردان آگاه علاوه بر یاقوت، صندوق درآمد ثابت دیگری با نام همای نیز دارد. هر دو صندوق در گروه ابزارهای درآمد ثابت قرار می‌گیرند، اما از نظر نحوه دریافت بازدهی و ساختار پرداخت سود تفاوت‌هایی دارند.
صندوق یاقوت از نوع بدون تقسیم سود دوره‌ای است و بازدهی آن در ارزش واحدهای صندوق منعکس می‌شود. در مقابل، صندوق همای دارای تقسیم سود ماهانه است و سود دوره‌ای به حساب سرمایه‌گذاران واریز می‌شود.
بنابراین اگر قصد دارید سود سرمایه‌گذاری شما در صندوق باقی بماند و از اثر سود مرکب بهره‌مند شوید، یاقوت می‌تواند گزینه قابل بررسی باشد. اما اگر ترجیح می‌دهید به‌صورت ماهانه مبلغی به حساب بانکی شما واریز شود، بهتر است شرایط صندوق همای را نیز بررسی کنید.
صندوق یاقوت برای چه افرادی مناسب است؟
یاقوت می‌تواند برای گروه‌های مختلفی از سرمایه‌گذاران جذاب باشد، به‌خصوص افرادی که به دنبال مدیریت نقدینگی و کاهش ریسک سبد سرمایه‌گذاری خود هستند.
- افرادی که سرمایه بلااستفاده دارند و قصد دارند از آن بازدهی کسب کنند.
- افرادی که به دنبال گزینه‌ای با نوسانات کمتر از بازار سهام هستند.
- معامله‌گرانی که می‌خواهند هنگام انتظار برای موقعیت مناسب در بورس یا بازارهای دیگر، بخشی از نقدینگی خود را در صندوق درآمد ثابت نگهداری کنند.
- افرادی که قصد دارند سرمایه خود را برای چند ماه یا بیشتر نگهداری کنند.
- سرمایه‌گذارانی که ترجیح می‌دهند سود سرمایه‌گذاری آن‌ها در ارزش دارایی باقی بماند و به‌صورت خودکار در صندوق انباشته شود.
البته میزان سرمایه‌گذاری در یاقوت باید متناسب با اهداف مالی، نیاز به نقدینگی و میزان ریسک‌پذیری هر فرد تعیین شود.
نکات مهم و ریسک‌های سرمایه‌گذاری در صندوق یاقوت
با وجود مزایای صندوق‌های درآمد ثابت، نباید تصور کرد که سرمایه‌گذاری در آن‌ها کاملاً بدون ریسک است. نرخ بازدهی صندوق ممکن است در آینده تغییر کند و هیچ تضمین قطعی برای تداوم سود ۴۱ درصدی وجود ندارد.
همچنین قیمت معامله واحدهای ETF ممکن است با خالص ارزش دارایی‌های صندوق یا NAV تفاوت داشته باشد. بنابراین بهتر است قبل از خرید، قیمت پیشنهادی بازار را با NAV صندوق مقایسه کنید تا از خرید با حباب قیمتی قابل‌توجه جلوگیری شود.
نکته دیگر، توجه به نرخ تورم است. حتی اگر صندوق بازدهی اسمی مناسبی داشته باشد، باید بررسی کنید که بازدهی واقعی سرمایه‌گذاری پس از در نظر گرفتن تورم چه میزان خواهد بود.
در نهایت، بهتر است تمام سرمایه خود را صرفاً در یک ابزار مالی قرار ندهید. ترکیب صندوق‌های درآمد ثابت با سایر دارایی‌ها متناسب با شرایط مالی و اهداف سرمایه‌گذاری می‌تواند به مدیریت بهتر ریسک کمک کند.
جمع‌بندی: آیا صندوق درآمد ثابت یاقوت آگاه ارزش سرمایه‌گذاری دارد؟
صندوق درآمد ثابت یاقوت آگاه با نماد معاملاتی یاقوت، یکی از صندوق‌های بزرگ و شناخته‌شده بازار سرمایه ایران است که با مدیریت حرفه‌ای، ساختار درآمد ثابت، سود روزشمار و امکان معامله در بورس، مورد توجه سرمایه‌گذاران قرار گرفته است.
افزایش سود مؤثر سالانه اعلام‌شده به حدود ۴۱ درصد، یکی از مهم‌ترین دلایل جذابیت این صندوق برای افرادی است که به دنبال بازدهی مناسب در کنار ریسک کمتر نسبت به سرمایه‌گذاری مستقیم در سهام هستند. البته این نرخ تضمین‌شده نیست و سرمایه‌گذاران باید آخرین بازدهی و اطلاعات رسمی صندوق را پیش از خرید بررسی کنند.
برای خرید یاقوت کافی است کد بورسی و حساب معاملاتی فعال داشته باشید، وارد سامانه کارگزاری شوید و نماد «یاقوت» را جست‌وجو کنید. پس از بررسی قیمت و شرایط معاملات، می‌توانید سفارش خرید خود را ثبت کنید.
اگر قصد دارید بخشی از نقدینگی خود را به جای نگهداری بدون بازده در حساب بانکی، در یک ابزار سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت قرار دهید، بررسی صندوق یاقوت آگاه می‌تواند یکی از گزینه‌های مناسب برای تصمیم‌گیری شما باشد.
در هوش فعال تلاش میکنیم با معرفی ابزارهای مالی و ارائه آموزش‌های کاربردی بازار سرمایه، به شما کمک کنیم با شناخت بهتر فرصت‌های سرمایه‌گذاری، تصمیم‌های مالی آگاهانه‌تری بگیرید.
